נילי נולדה בקריית חיים וגדלה ברמת גן. במקביל לשירותה הצבאי החלה בלימודי משפטים וסיימה אותם בהצטיינות. היא היתה משפטנית מחוננת שהקימה את המחלקה המשפטית בעיריית רחובות, שבראשה עמדה. נילי הייתה נשואה לפרופ' אשר ברעם ולזוג שני ילדים: אילת ויונתן. נילי נפטרה בגיל 55 ולא זכתה להכיר את נכדיה.